票据诈骗案例

票据诈骗案例

导语：在商业活动中，票据作为支付和结算的重要工具，其安全性与真实性至关重要。然而，随着技术的发展和诈骗手段的不断翻新，票据诈骗案件时有发生，给企业和个人带来了巨大的经济损失。本文将通过几个典型的票据诈骗案例，深入剖析诈骗手段，并提出相应的防范措施，以期提高公众的防骗意识和能力。

一、票据诈骗典型案例剖析

（一）伪造企业印章，开立电子商票诈骗

近期，公安部公布的一起假冒国企央企实施诈骗的典型案例中，犯罪嫌疑人通过伪造国企央企公文印章、冒充央企工作人员在银行开立企业对公账户并开立电子商业承兑汇票，实施犯罪行为。例如，甘肃酒泉的宋某等人诈骗案中，犯罪团伙利用伪造的“中国有色工程有限公司”资料，冒充央企工作人员在银行开立企业对公账户，并以该对公账户签发商业承兑汇票，通过转让贴现方式实施诈骗，涉案金额高达1亿元。

（二）变造承兑汇票诈骗

变造承兑汇票是另一种常见的诈骗手段。犯罪嫌疑人利用高科技手段伪造或变造银行承兑汇票，使其仿真度极高，足以通过银行的初步检验。他们通常选择在经济欠发达地区，利用当地企业和个人对票据真伪鉴别能力不足的弱点，以贴现的方式骗取大量资金。例如，朱某和李某合谋变造银行承兑汇票后质押借款，诈骗得赃款432万余元。

（三）签订假购销合同骗取银行承兑

一些企业还通过签订假购销合同来骗取银行的承兑汇票。他们相互串通，伪造购销合同，以此作为向银行申请承兑的依据。一旦获得承兑汇票，他们便贴现使用，获取银行信贷资金。例如，某女老板利用伪造的购销合同，骗取银行承兑汇票1000万元并贴现使用，后因经营不善无法归还，给银行造成重大损失。

二、票据诈骗的防范措施

（一）银行防范票据诈骗的措施

银行作为票据业务的主要参与方，应采取多项措施防范票据诈骗。首先，银行应加强对易引发票据诈骗案件的业务环节的监控和管理。其次，采用先进的防伪技术和高科技印刷手段，提高票据的防伪能力。同时，加强业务学习，强化内部管理，健全和落实各项规章制度，确保票据业务的合规性和安全性。此外，加大金融机构之间的合作力度，建立覆盖整个金融系统的防御体系，共同打击票据诈骗行为。

（二）企业防范票据诈骗的方法

企业在面对票据诈骗时，同样需要采取积极的防范措施。首先，在做托收票据业务时，企业应充分注意和了解出票人和付款人的资信状况以及票据的真伪性。其次，加强员工培训，提高员工对真假证件、签证和验讫章的识别能力。同时，对客户交来的各种票据的签字、纸质和内容要素的完整性和合理性进行认真的核对和辨认。此外，对新客户应先进行资信调查，确保其资信可靠后再进行业务往来。在收到票据后，不要急于发货，应先委托银行收妥票款后再发货，牢牢掌握货权。

（三）公众防骗意识的提升

提升公众的防骗意识也是防范票据诈骗的重要环节。公众应了解票据诈骗的常见手段和特点，学会如何鉴别票据的真伪。同时，保持警惕，不轻易相信陌生人的票据贴现或转让承诺。在遇到可疑情况时，应及时向银行或公安机关报案，以便及时揭露和打击票据诈骗行为。

三、全文总结

票据诈骗作为一种严重的经济犯罪行为，给企业和个人带来了巨大的经济损失。通过剖析典型的票据

了解了上面的内容，相信你已经知道在面对票据诈骗案亿时，你应该怎么做了。如果你还需要更深入的认识，可以看看村律帮网的其他内容。